المستندات الأساسية
جوازات السفر، شهادات عدم المحكومية، السيرة الذاتية، المراجع المصرفية، تقارير الأصول، سجلات مصدر الأموال أو مصدر الثروة، ومستندات الاستثمار التي تطلبها الجهات المختصة.
VFIU/FIU · العناية الواجبة · سجل الأموال
مصدر الأموال، موثّقاً من البداية إلى التقديم.
كل طلب يخضع لمراجعة رسمية لمصدر الأموال والثروة، وفحص قوائم العقوبات، ومطابقة المستندات. بالنسبة لأصول BTC أو Lightning أو USDT، لا يكفي أن تكون الأموال موجودة. يجب أن تكون القصة قابلة للمراجعة.
المنهج
نبدأ من السؤال الذي ستطرحه جهة الامتثال: من أين جاءت الأموال المستخدمة في الطلب، وكيف انتقلت من الحدث الأصلي إلى الحساب أو المحفظة الحالية؟
إذا كانت الأموال ناتجة عن بيتكوين أو أصول رقمية، نربط سجلات المنصة، والتحويلات البنكية، وسجل المحافظ، وإثبات التحكم بالعناوين، وأي بيانات ضريبية أو استثمارية ذات صلة في ملف واحد.
سجل BTC وUSDT
نطلب سجلات الشراء أو التحويل من المنصات، عناوين السحب، سجل المحافظ، إثبات التحكم عند الحاجة، وأي رابط بين الأموال الرقمية ومصدرها المشروع.
ما يرفع المخاطر
الفجوات في السجل، التحويلات غير المفسرة، التعرض لعناوين عالية المخاطر، البيانات المتناقضة، أو أي محاولة لتقديم السداد الرقمي كطريق خارج العناية الواجبة.
كيف نساعد
نراجع الملف قبل التقديم، ونحدد الثغرات، ونرتب الفهرس والأدلة بحيث يستطيع مسؤول الامتثال قراءة المسار مرة واحدة دون سؤال جديد قدر الإمكان.
قاعدة الامتثال
السداد عبر BTC أو Lightning أو USDT لا يعفي من فحص الهوية أو مصدر الأموال أو قوائم العقوبات أو متطلبات الإبلاغ السارية. يمكن رفض أي دفعة أو تعليقها أو طلب معلومات إضافية بشأنها.