لا تكترث وحدة المعلومات المالية في فانواتو (VFIU) في فانواتو بعدد الساتوشي الذي تملكه. مصدر الأموال هو جوهر مكافحة غسل الأموال (AML) في الملف: تريد VFIU، وتحليل السلسلة على البلوكتشين الذي تعتمد عليه، أثر تدقيق نظيفاً من أوّل عملية شراء أو واقعة دخل إلى عنوانك الحالي. ذلك الأثر هو الملف. وفي ما يلي كيف يجري ذلك عملياً، مستمَدّاً من الملفات التي نودعها فعلاً.
خمسة محاور تدقّقها وحدة المعلومات المالية. علّم ما لديك بالفعل؛ والفجوات هي بالضبط ما نسدّه قبل التقديم. خذ ملف الـ PDF إلى سجلّاتك، وعُد والملف نصف جاهز. لا نطلب المفاتيح الخاصة أو العبارات الاستردادية أبداً.
علّم ما تملك.
0 / 16 جاهز
في الملفتفضّل وصوله إلى بريدك؟ سنرسل القائمة دفعةً واحدة. بلا سلسلة ولا متابعة: التنزيل المباشر أعلاه لا يتطلب بريداً إطلاقاً.
تم الإرسال. تحقّق من بريدك؛ والتنزيل أعلاه يعمل أيضاً.
يدخل معظم حاملي بيتكوين محادثة الجنسية وهم يفترضون أن سؤال مصدر الأموال يدور حول ما إذا كانت ثروتهم «حقيقية». وهو ليس كذلك. لا رأي للوحدة المعنية بالمعلومات المالية في كون البيتكوين ثروة. السؤال إجرائي: هل تستطيع سرد القصة على السلسلة من البداية إلى النهاية، بوثائق عند كل انتقال، بصورة يدقّقها ضابط امتثال متوائم مع FATF دون رسالة متابعة واحدة.
وهذه ليست مشكلة خاصة بالبيتكوين؛ بل هي ذات المعيار الذي تواجهه حوالة مصرفية من خروج خيارات أسهم. والخاص بالبيتكوين هو شكل التوثيق. تُصدر البنوك كشوفاً؛ والحفظ الذاتي لا يصدرها. وقد كيّفت وحدة المعلومات المالية في فانواتو (VFIU) توقّعاتها مع ذلك الواقع. نراجع ملفك مسبقاً قبل التقديم لتُجيب الحزمة أسئلتهم قبل أن يطرحوها. ومراجعة مصدر الأموال جزء من عملية جنسية فانواتو عن طريق الاستثمار الأوسع، وعبر المسار إلى الجنسية عن طريق الاستثمار هي الجزء الذي يحسم النتيجة في الأغلب.
تقبل وحدة فانواتو سجلات شراء المنصّات، وكشوف الحفظ من جهات منظَّمة، وسجل المحافظ معاملةً معاملةً، وإثباتات التحكّم في العناوين بالرسائل الموقّعة على السلسلة. وكل ملف ممول بالبيتكوين هو تركيبة ما من هذه اللبنات الأربع.
Coinbase، وKraken، وBitstamp، وRiver، وStrike، والمنصّات الإقليمية المنظَّمة. نحتاج تاريخ الشراء الأصلي، والمبلغ النقدي، ومصدر النقد (الحوالة المصرفية التي موّلت الشراء)، والجهة الحافظة من جانب المنصّة، وعنوان السحب. وأكثر المنصّات تصدّر ذلك مباشرةً بصيغة CSV؛ وبعضها يتطلّب طلباً مكتوباً. ونساعدك على استخراجه.
BitGo، وAnchorage، وCasa، وUnchained، وSwan، والجهات الحافظة المنظَّمة، والمنصّات المرخَّصة في الاتحاد الأوروبي وفق MiCA. كشف شهري أو ربع سنوي من جهة حافظة منظَّمة يلبّي توقّع «اللمسة المؤسسية» لدى وحدة المعلومات المالية في فانواتو (VFIU) تماماً كما يلبّيه كشف وساطة لبرنامج كاريبي. والحفظ الذاتي وحده ليس مانعاً؛ إنما يحتاج إلى اقترانه باللبنتين التاليتين.
قائمة بكل مخرَج (UTXO) يصل إلى عنوانك الحالي، موسوماً بمصدره (سحب من منصّة، أو مدفوعات تعدين، أو دفعة مستلمة، أو تجميع محفظة سابقة، إلخ). أدوات تنتج تصديرات جاهزة للوحدة المعنية بالمعلومات المالية: Sparrow، وBlueWallet PRO، وSpecter، وCasa، وUnchained، أو تصدير مخصّص نُعِدّه لك من قائمة عناوين عامة. ولا يلزم أن يكون الرسم البياني علنياً؛ يلزم أن يكون متماسكاً.
لأي عنوان يظهر في سجل محفظتك، توقّع رسالةً تثبت تحكّمك في المفتاح الخاص. ولا تحتاج وحدة المعلومات المالية في فانواتو (VFIU) إلى المفاتيح نفسها ولا تطلبها. إنما تحتاج إلى برهان تشفيري بأن العناوين في ملفك لك. ونوفّر سكربتاً يتولّى تدفّق التوقيع دون كشف المفاتيح لأي شيء سوى جهازك العتادي.
أكثر فجوات التوثيق شيوعاً في ملف ممول بالبيتكوين: يُظهر الملف جانب المنصّة أو جانب الحفظ الذاتي، لا كليهما أبداً، ولا مربوطَين معاً أبداً. وتعدّ وحدة المعلومات المالية في فانواتو (VFIU) ذلك أثراً ناقصاً، فتحيل الملف إلى فحص معزَّز، مضيفةً أسابيع.
ملف CSV من المنصّة يثبت أن الشراء حدث. والرسالة الموقّعة تثبت أن محفظة الوجهة لك. ودون كلا الشقّين، تبقى في القصة على السلسلة فصل مفقود.
الشقّ الأول: ملف CSV من المنصّة يُظهر الشراء، ومصدر النقد، والتاريخ، وعنوان السحب. الشقّ الثاني: رسالة موقّعة من عنوان السحب ذاك تثبت تحكّمك فيه. اربط الشقّين؛ تكتمل سلسلة الحيازة. ونحن نجري هذا الربط في كل ملف نتولّاه.
تُوثَّق مكافآت التعدين عبر كشوف مجمّعات التعدين (Foundry، وAntpool، وF2Pool، إلخ) مع أدلّة قدرة الحوسبة (فواتير الكهرباء والعتاد) تُظهر أن العملية كانت قائمة. والمعدّنون المنفردون يوثّقون ما يعادل المجمّع: قوالب الكتل، وحصّة قدرة الحوسبة على الشبكة، ومخرجات coinbase عند العناوين التي تتحكّم فيها.
إن قبلت بيتكوين مقابل خدمات قدّمتها (مستقلّون، ووكالات، وعمل استشاري)، فالملف هو فاتورتك، وعقد التكليف، والدفعة على السلسلة المطابقة للمبلغ المفوتَر. وتتجمّع الدفعات الصغيرة المتعدّدة بنظافة عبر سجل المحفظة؛ وتقبل وحدة المعلومات المالية في فانواتو (VFIU) سجلّ مدفوعات مربوطاً بالفواتير.
للبيتكوين المُقتنى قبل وجود سجلات المنصّات (Mt. Gox، والتداول المبكر بين الأفراد، والصنابير، إلخ)، يُعاد بناء الملف من السجل على السلسلة، والحوالات المصرفية التي موّلت الشراء الأصلي إن توافرت، وإقرار موقّع يشهد بكيفية الاقتناء. وتقبل وحدة المعلومات المالية في فانواتو (VFIU) هذه التركيبة للحيازات السابقة لعام 2014؛ أما الحيازات الأحدث فتحتاج أثراً ورقياً أقوى.
تقدّم سجلات المحفظة والمنصّة والمعاملات المتعلقة بالأموال التي تنوي استخدامها أو تحويلها للملف. الحفظ الذاتي، والمحفوظ لدى المنصّات، والمتعدّد التوقيع، والمحافظ العتادية، والمحافظ الورقية، وقنوات Lightning، كلها قابلة للتوثيق. لا نحتاج المفاتيح؛ نحتاج سجلات تربط الأموال بك.
نتتبّع كل مخرَج (UTXO) رجوعاً إلى مصدره الأصلي (شراء من منصّة، أو مكافأة تعدين، أو دفعة، أو محفظة سابقة). ونرفع علامة على كل فجوة قبل أن ترفعها وحدة المعلومات المالية في فانواتو (VFIU). ولأغلب الملفات فجوة أو فجوتان؛ نحلّهما معك قبل الإيداع.
ملفات CSV من المنصّات، وكشوف الحفظ، وسجلات مجمّعات التعدين، والفواتير، والحوالات المصرفية، والرسائل الموقّعة من كل عنوان. مرجّعة ومفهرسة. تقرأ وحدة المعلومات المالية في فانواتو (VFIU) الحزمة مرة واحدة؛ ونحرص على أن تكفي المرة الواحدة.
تُودَع حزمة مصدر الأموال كاملةً مع طلب الجنسية. ومن هذه النقطة تبدأ ساعة وحدة المعلومات المالية في فانواتو (VFIU) المعتادة من 30 إلى 60 يوماً. والملفات التي وصلت مراجَعةً مسبقاً تجتاز الفحص النشِط في أسبوع واحد تقريباً؛ وبقية النافذة إدارية.
أحضِر قائمة عناوين؛ نخبرك بشكل الملف، وأين الفجوات، وكم تستغرق إعادة البناء. المكالمة الأولى رسوم تعاقد: $475 عبر BitSettle أو $500 عبر Stripe، ويُحتسب المبلغ الذي تدفعه بالكامل لصالح الاستشارة إن تعاقدت خلال 90 يوماً، منفصلة عن بند VFIU البالغ $5,000. لا التزام بالمضيّ قُدُماً. المكالمة الأولى مع آدم.
الحساب، ودليل مصدر الأموال العملي، والمقايضات الصادقة، بالعمق نفسه الذي قرأته للتوّ، في ملف PDF تحتفظ به.
الدليل عبر البريد الإلكتروني، ثم سلسلة قصيرة صادقة من خمس رسائل، ثم تتوقّف. إلغاء الاشتراك بنقرة واحدة، ولا نشارك عنوانك أبداً. أو نزّله مباشرةً →
في طريقه إلى بريدك. نزّل ملف PDF →