基础材料
护照、无犯罪记录证明、简历、银行资信文件、资产报告、资金来源或财富来源记录，以及主管机关或授权合规服务机构要求的其他材料。
VFIU/FIU · 尽职调查 · 资金路径
资金来源，要能从最初事件讲到提交。
所有申请均须接受资格、文件、资金来源及合规审查。若资金来自 BTC、Lightning 或 USDT，重点不是余额是否存在，而是资金路径是否可核验、可解释、可归档。
方法
我们从合规人员真正会问的问题开始：用于申请的资金从哪里来，如何从原始收入、购买、出售、挖矿或投资事件移动到当前账户或钱包？
数字资产文件通常需要把交易所记录、银行入金、钱包历史、地址控制证明、投资文件和税务信息放在同一条证据链里。
BTC 与 USDT 记录
交易所购买或出售记录、提现地址、链上转账历史、必要时的钱包控制证明，以及数字资产与合法资金来源之间的对应关系。
高风险信号
记录缺口、无法解释的转账、高风险地址暴露、前后矛盾的材料，或把数字资产结算描述成低审查通道。
我们如何处理
在提交前预审材料，标记缺口，整理索引和证据，使 VFIU/FIU 或其他合规人员能清楚阅读资金路径。
合规规则
BTC、Lightning 或 USDT 只是可能的合规结算方式，不改变身份核验、制裁筛查、资金来源审查、链上分析或适用申报义务。