01/交易所记录
购买发票与 CSV。
Coinbase、Kraken、Bitstamp、River、Strike，以及受监管的区域性平台。我们需要原始购买日期、法币金额、法币来源（为买入出资的银行电汇）、交易所一侧的托管方，以及提币地址。多数交易所可直接导出为 CSV；有些需书面申请。我们会帮你把它调出来。
cbi.vu资金来源
比特币持有者真正卡住的那一关
资金来源。链上。干干净净。
瓦努阿图金融情报机构（VFIU）并不在意你持有多少聪。资金来源是档案的反洗钱（AML）核心：VFIU 以及它所依赖的区块链链上分析，想看到从第一笔买入或赚取事件到当前地址的一条干净审计轨迹。那条轨迹就是档案。下面是它在实务中如何运作，取自我们真正递交过的档案。
在任何一聪转出之前先行预审
从不索取私钥或助记词
第一通电话就是顾问本人
准备清单
在第一通电话之前，备好你的比特币档案。
VFIU 审查的五个方面。勾选你已经备齐的；缺口正是我们在递交前要补上的。把这份 PDF 带到你的记录旁，回来时档案已搭好一半。我们从不索取私钥或助记词。
资金来源档案
勾选你已备齐的。
0 / 16 项已备齐
已入档1交易所记录
2钱包控制权证明
3取得经过
4挖矿、场外交易与业务收入
5混币、缺口与风险信号
想发到邮箱？我们会一次性把清单发给你。没有后续邮件序列：上方的直接下载完全无需邮箱。
已发送。请查收邮箱；上方下载同样可用。
正文
VFIU
符合 FATF
风险分级
符合 FATF
风险分级
多数比特币持有者走进一场投资入籍谈话时，以为资金来源的问题是在追问他们的财富是否「真实」。并非如此。VFIU 对比特币是不是财富没有任何意见。问题是程序性的：你能否把链上故事从头到尾讲完整，在每一个转折都有文件，以一种符合 FATF 标准的合规官员无须再发一封追问邮件即可审计的形式呈现。
这不是比特币独有的难题；它与一笔来自股票期权套现的电汇所面对的，是同一套标准。比特币独有的，是文件的形态。银行出具对账单；自我保管不会。VFIU 已让自己的期望适应这一现实。我们在提交前预审你的档案，让材料包在他们发问之前就回答了他们的问题。资金来源审查处在更大的瓦努阿图投资入籍流程之内，而在通往投资入籍的整条路径上，它往往是决定结果的那一环。
VFIU 接受什么
四种基元。一切都由它们搭成。
瓦努阿图的这一机构接受交易所购买记录、持牌服务商的托管对账单、逐笔的钱包交易历史，以及证明地址控制权的链上签名消息。每一份比特币出资的档案，都是这四种基元的某种组合。
02/托管对账单
受监管托管方与协作托管。
BitGo、Anchorage、Casa、Unchained、Swan，受 NYDFS 监管的托管方，以及持有欧盟 MiCA 牌照的平台。一份来自受监管托管方的月度或季度对账单，满足 VFIU 对「机构接触」的期望，正如一份嘉信对账单满足一个加勒比项目那样。仅有自我保管并不构成不合格；它只需与接下来的两种基元相配。
03/钱包历史
逐笔交易的轨迹。
一份清单，列出落到你当前地址的每一个 UTXO，并按来源标注（交易所提币、挖矿支付、收到的款项、此前钱包的归集等）。能生成 VFIU 可用导出的工具：Sparrow、BlueWallet PRO、Specter、Casa、Unchained，或由我们依据一份公开地址清单为你生成的定制导出。这张图谱无需公开；它需要自洽。
04/地址证明
把你与私钥系在一起的签名消息。
对于钱包历史中出现的任何地址，你签署一条消息，证明你控制该私钥。VFIU 不需要私钥本身，也不会索取。他们需要的是密码学证明，证明你档案里的地址属于你。我们提供一段脚本，处理整个签名流程，而不向你自己的硬件设备以外的任何东西暴露私钥。
两个半边
一笔交易所提币，要由两个半边来记录。
比特币申请中最常见的单一文件缺口：档案只显示交易所一侧，或只显示自我保管一侧，从不两者俱全，也从不把它们系在一起。VFIU 把这视为一条不完整的轨迹，将档案转入强化审查，凭添数周。
交易所 CSV 证明购买确曾发生。签名消息证明目的地钱包属于你。缺了任何一个半边，链上故事就少了一章。
半边一：交易所的 CSV，显示买入、法币来源、日期与提币地址。半边二：来自该提币地址的一条签名消息，证明你控制它。把两个半边缝起来，资金保管链便完整无缺。我们对经手的每一份档案都做这道缝合。
边缘情形 · 三种常见模式
挖矿。收款。交易所之前的历史。
挖矿
Coinbase 产出。
挖矿所得通过矿池对账单（Foundry、Antpool、F2Pool 等）加上算力证据（电费单、硬件发票）来记录，以表明该运营确曾存在。独立矿工记录其矿池等价物：区块模板、在全网算力中的份额，以及落到你所控制地址的 coinbase 产出。
收到的款项
发票与合约。
若你因提供服务而收取比特币（自由职业者、代理机构、咨询工作），档案就是你的发票、业务合约，以及与所开金额相符的链上付款。多笔小额付款可经由钱包历史干净地汇总；VFIU 接受一份按发票编排的收款台账。
交易所之前与早期持仓
历史购买。
对于在交易所记录存在之前取得的比特币（Mt. Gox、早期点对点、水龙头等），档案由链上历史、（如有）为原始购买出资的银行电汇，以及一份证明取得过程的宣誓书重建而成。VFIU 接受这一组合用于 2014 年之前的持仓；更晚的持仓需要更有力的书面轨迹。
风险信号 · 什么会拖慢或叫停一份档案
在我们申请之前该处理掉的事。
混币器与 CoinJoin
Wasabi、Whirlpool、JoinMarket，以及任何混淆链上历史的归集。原则上并不构成不合格；需要披露，外加一条自洽的混币后轨迹。
须披露
隐私币兑换
门罗币、Zcash 屏蔽交易，以及任何切断轨迹的兑换。就被兑换的那部分而言构成不合格，除非兑换前的来源可独立佐证。
硬性信号
无法解释的链上跳转
大额 UTXO 来自一个无据可查来源的地址。可解决：以签名消息将该前序地址证明为你既有的钱包，或记录其对手方。
须记录
无书面凭据的场外交易购买
在 2017–2020 那段时期常见。可解决：场外交易柜台的一份签名确认，加上法币一侧的银行证据。我们会帮你重新联系该柜台，取得那份历史确认。
须重建
受制裁实体与地址
若你历史中的任何地址曾与受制裁实体往来（OFAC SDN 名单、Tornado Cash、受制裁交易所），无论意图如何，档案都无法通过强化筛查。
不合格
我们的预审
我们搭出 VFIU 即将阅读的那份档案。
01第 0 周
地址盘点。
你提供与计划用于或兑换用于档案的资金相关的钱包、交易所与交易记录。自我保管、交易所托管、多签、硬件钱包、纸钱包与 Lightning 通道都可记录。我们不需要私钥；我们需要把资金与你关联起来的记录。
02第 1 周
轨迹重建。
我们把每一个 UTXO 向后追溯至其原始来源（交易所购买、挖矿所得、收款、此前钱包）。我们在 VFIU 之前先标出每一处缺口。多数申请有一两处缺口；我们会在申请之前与你一同解决。
03第 2 周
文件材料包。
交易所 CSV、托管对账单、矿池记录、发票、银行电汇、每个地址的签名消息。相互交叉引用并编入索引。VFIU 只读这份材料包一次；我们确保读一次就够。
04第 3 周
提交。
完整的资金来源材料包与入籍申请一并提交。自此，标准的 30 至 60 天 VFIU 时钟开始计时。经过预审才送达的申请，约一周的实际筛查即可放行；其余时间属于行政流程。
三个节拍
讲清故事。
·
缝合两端。
·
申请一次。放行。
带上钱包，别带顾虑
开启你的主权。
带一份地址清单来；我们会告诉你这份档案会是什么样、缺口在哪里，以及重建需要多久。第一通电话是一笔委托费：通过 BitSettle 支付 $475，或通过 Stripe 支付 $500；若你在 90 天内正式委托，所支付的金额将全额抵入顾问费，与 $5,000 的 VFIU 项目分开计算。没有义务继续推进。第一通电话就是与 Adam。
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