Подразделению финансовой разведки Вануату безразлично, сколько сатоши вы держите. Подтверждение источника средств — это сердцевина противодействия отмыванию денег (AML) в досье: VFIU и ончейн-анализ блокчейна, на который он опирается, хотят видеть чистый аудиторский след от первой покупки или события дохода до вашего текущего адреса. Этот след и есть досье. Ниже — как это работает на практике, на основе досье, которые мы действительно подаём.
Пять блоков, которые проверяет VFIU. Отметьте, что у вас уже есть; пробелы — это ровно то, что мы закрываем перед подачей. Возьмите PDF к своим документам и вернитесь с досье, наполовину собранным. Приватные ключи и сид-фразы никогда не требуются.
Отметьте то, что у вас есть.
0 / 16 готово
в досьеХотите на почту? Пришлём чек-лист одним письмом. Без рассылки и без напоминаний: прямая загрузка выше вообще не требует адреса.
Отправлено. Проверьте почту; загрузка выше тоже работает.
Большинство биткоинеров приходят к разговору о CBI, полагая, что вопрос об источнике средств — о том, «настоящий» ли их капитал. Это не так. У VFIU нет мнения о том, капитал ли биткоин. Вопрос процедурный: можете ли вы рассказать ончейн-историю от начала до конца, с документацией на каждом переходе, в форме, которую комплаенс-офицер по стандартам FATF может проверить, не отправив ни одного уточняющего письма.
Это не проблема, специфичная для биткоина; тот же стандарт проходит банковский перевод от выхода из опционов на акции. Биткоин-специфична лишь форма документации. Банки выдают выписки; самостоятельное хранение — нет. VFIU адаптировало свои ожидания к этой реальности. Мы заранее проверяем ваше досье до подачи, чтобы пакет отвечал на их вопросы прежде, чем их зададут. Проверка источника средств встроена в более широкий процесс CBI Вануату, и на всём пути к гражданству за инвестиции именно она чаще всего решает исход.
Подразделение Вануату принимает биржевые записи о покупке, выписки от регулируемых кастодианов, историю кошелька по каждой транзакции и ончейн-доказательства контроля адреса через подписанные сообщения. Каждое досье, профинансированное из биткоина, — та или иная комбинация этих четырёх первооснов.
Coinbase, Kraken, Bitstamp, River, Strike, регулируемые региональные площадки. Нужны исходная дата покупки, сумма в фиате, источник фиата (банковский перевод, профинансировавший покупку), кастодиан на стороне биржи и адрес вывода. Большинство бирж выгружают это прямо в CSV; некоторые требуют письменного запроса. Мы помогаем вам это получить.
BitGo, Anchorage, Casa, Unchained, Swan, кастодианы под надзором NYDFS, площадки с лицензией ЕС MiCA. Месячная или квартальная выписка от регулируемого кастодиана удовлетворяет ожидание VFIU об «институциональном касании» так же, как выписка Schwab — карибскую программу. Самостоятельное хранение само по себе не дисквалифицирует; его нужно лишь дополнить двумя следующими первоосновами.
Список каждого UTXO, который попадает на ваш текущий адрес, с пометкой источника (вывод с биржи, выплата майнинга, полученный платёж, консолидация прежнего кошелька и т. д.). Инструменты с экспортом, готовым для VFIU: Sparrow, BlueWallet PRO, Specter, Casa, Unchained, либо отдельная выгрузка, которую мы готовим для вас по списку публичных адресов. Граф не обязан быть публичным; он обязан быть связным.
Для любого адреса в вашей истории кошелька вы подписываете сообщение, подтверждающее контроль над приватным ключом. Сами ключи VFIU не нужны, и оно их не запрашивает. Нужно криптографическое доказательство, что адреса в досье — ваши. Мы предоставляем скрипт, который проводит подпись, не открывая ключи ничему, кроме вашего аппаратного устройства.
Самый частый пробел в документации биткоин-досье: в нём показана либо сторона биржи, либо сторона самостоятельного хранения, но никогда обе и никогда состыкованные. VFIU считает это неполным следом и направляет досье на усиленную проверку, добавляя недели.
CSV с биржи доказывает, что покупка состоялась. Подписанное сообщение доказывает, что кошелёк-получатель — ваш. Без обеих половин в ончейн-истории не хватает главы.
Первая половина: CSV с биржи, где видны покупка, источник фиата, дата и адрес вывода. Вторая половина: подписанное сообщение с того адреса вывода, подтверждающее ваш контроль над ним. Состыкуйте обе половины — и цепочка владения цела. Мы делаем эту стыковку в каждом досье, которое ведём.
Награды майнинга документируются выписками майнинг-пула (Foundry, Antpool, F2Pool и т. д.) плюс свидетельствами хешрейта (счета за электричество, чеки за оборудование), показывающими, что операция существовала. Соло-майнеры документируют эквивалент пула: шаблоны блоков, долю хешрейта в сети и coinbase-выходы на адресах, которые вы контролируете.
Если вы принимали биткоин за оказанные услуги (фрилансеры, агентства, консультирование), досье — это ваш счёт, договор на работу и ончейн-платёж, совпадающий с выставленной суммой. Множество мелких платежей чисто агрегируются через историю кошелька; VFIU принимает платёжный реестр, привязанный к счетам.
Для биткоина, приобретённого до появления биржевых записей (Mt. Gox, ранний P2P, краны и т. д.), досье восстанавливается из ончейн-истории, банковских переводов, профинансировавших исходную покупку (если есть), и подписанного аффидевита о приобретении. VFIU принимает эту комбинацию для запасов до 2014 года; более поздним нужен сильнее задокументированный бумажный след.
Вы предоставляете записи кошельков, бирж и транзакций, относящиеся к средствам, которые планируете использовать или конвертировать для досье. Самостоятельное хранение, средства на бирже, мультисиг, аппаратные кошельки, бумажные кошельки и каналы Lightning — всё можно задокументировать. Ключи нам не нужны; нужны записи, связывающие средства с вами.
Мы прослеживаем каждый UTXO назад до исходного источника (покупка на бирже, награда майнинга, платёж, прежний кошелёк). Мы отмечаем каждый пробел раньше VFIU. У большинства заявлений один-два пробела; мы закрываем их вместе с вами до подачи.
CSV бирж, выписки кастодианов, записи майнинг-пулов, счета, банковские переводы, подписанные сообщения с каждого адреса. Перекрёстно увязано и проиндексировано. VFIU читает пакет один раз; мы делаем так, чтобы одного раза хватило.
Полный пакет источника средств подаётся вместе с заявлением на гражданство. С этого момента запускается стандартный отсчёт VFIU в 30–60 дней. Заявления, пришедшие с предварительным аудитом, проходят активный скрининг примерно за неделю; остальное окно — административное.
Предварительный аудит проходит до того, как двинутся любые сборы. Принесите список адресов; мы скажем, как будет выглядеть досье, где пробелы и сколько займёт восстановление. Первый звонок платный: 475 $ через BitSettle или 500 $ через Stripe; уплаченная сумма в полном объёме засчитывается в счёт консультационного сопровождения (6 500 $), если вы заключаете договор в течение 90 дней, и не входит в строку VFIU (5 000 $). Без обязательства продолжать. Первый звонок — с Адамом.
Расчёт, методика по источнику средств и честные компромиссы — та же глубина, что вы только что прочли, в PDF, который остаётся у вас.
Справочник по почте, затем короткая, честная серия из пяти писем, и на этом всё. Отписка в один клик, мы никогда не передаём ваш адрес. Или скачайте его напрямую →
Уже в пути к вам в почту. Скачать PDF →